人工智能（AI）驱动的智能投顾 ——重构财富管理资产配置逻辑与客户服务模式研究
作 者：
左莉；王晓辉；周倩
摘 要：
随着金融科技的深度渗透，人工智能（AI）驱动的智能投顾已成为财富管理行业转型的核心方向。文章聚焦 AI 技术对财富管理两大核心维度的重构作用，探究智能投顾如何改变传统资产配置逻辑，同时，分析 AI 在客户服务模式中的创新应用。研究表明，AI 驱动的智能投顾虽在效率与普惠性上优势显著，但仍面临算法透明度不足、数据安全风险等挑战。文章结论可为财富管理机构优化智能投顾业务布局、监管部门完善行业规范提供参考，助力 AI 技术与财富管理业务的深度融合。
来 源：
《信息产业报道》 2025-11